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富達國際大連中心負責人王世?。和额櫡諔獙嘶ヂ摼W電商要求
來源:21世紀經濟網 發布日期:2021/9/29 點擊次數:1236

9月17日,在21世紀經濟報道主辦、浦發銀行聯合主辦的“2021中國資產管理年會”投顧主題論壇上,富達國際大連中心負責人王世俊表示,上一次最好的體驗會成為將來體驗的最低要求,這其實是對整個行業的挑戰,“我們期待投顧能和互聯網電商達到一樣的要求”。

王世俊分享了北美市場投資管理業務的幾個趨勢:

第一,行業整體導向是由產品導向轉向投顧導向,或者客戶關系導向。在整個轉變過程當中,金融科技和大數據扮演著至關重要的角色。以前很多是線下服務,現在變成線上服務。無論管理的規模還是客戶的群體都大規模發展。管理客戶的規??赡苁乔f級別的,資產至少是千億級別的。

第二,女性市場。在世界絕大多數的國家和地區(包括中國),女性的壽命比男性長,意味著家族財富和家庭財富是從男性手上轉移到女性手上。女性投資者更加喜歡從信任、親昵感、個性化入手,需要讓她覺得我知道你,我了解你,我信任你。

第三,數字新生代。這批人是伴隨互聯網一起成長起來的,他們對很多服務的交付形式,服務標桿都是不一樣的?;ヂ摼W很多服務是免費的,互聯網很多企業非常好,數字新生代也把以往的經驗放到了投顧這個行業里。

王世俊認為,技術創新在過去二十年對行業帶來兩個最重要的影響,第一是使得很多低成本的產品變得可能,第二是在線服務可以做到個性化、差異化、定制化。

同時,一些公司正在改變競爭格局。王世俊將其分成三類:

第一,數字新秀。來自硅谷的創業公司把很多新的想法、新的血液、新的做法帶到這個行業。與此同時,由于品牌存在的時間比較短,建立客戶信任還是需要一定時間,獲客成本和客戶留存都會成為挑戰。

第二,行業老牌。老牌本身就代表著可信任、忠誠度和良好的客戶關系。但對他們來說能否成功、快速、有效地完成數字化轉型,是其未來十年、二十年發展的決定性因素。

第三,互聯網公司?;ヂ摼W公司生來就有數字化的基因,知道怎么運行數字化的公司,同時他們有大量忠誠的客戶群體,也知道怎么提供大規模的服務。他們現在并沒有完全進軍金融服務業的市場,尤其在美國,一部分是因為監管因素。但是這些互聯網公司是值得關注和值得關心的群體,因為他們真的會給這個行業帶來一些生機。

最后,王世俊總結了一些正在重塑市場的因素。一是新的客戶期待,新生代的體驗是完全不一樣的。二是行業正在從原先產品導向轉向現在的客戶關系導向。三是低費用,更加透明化的服務。四是數字化的服務方式。

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